الوصف
자본주의 사회에서 살아가는 이들에게 ‘투자’는 평생의 좋은 친구가 될 수 있습니다. 다만, 좋은 친구를 사귀기 위해서는 노력이 필요하듯이 좋은 투자를 구별하기 위해서도 최소한의 노력과 시간이 필요합니다. 국내 퇴직연금 적립금 규모는 꾸준히 증가하여 2024년 말 기준 약 432조 원에 달하고 있습니다. 미국은 퇴직연금 제도가 잘 발달하여 퇴직연금 백만장자들이 증가하는 추세이지만, 한국은 예금 중심의 소극적인 자산운용으로 수익률이 낮다는 고질적인 문제점을 안고 있습니다. 이에 대한 해결책으로 ‘상장 리츠’ 투자를 제안합니다. 상장 리츠는 운영 수익과 매각 차익을 통한 배당이 가능하고, 환금성 또한 뛰어나 퇴직연금 투자로 세금 절세 효과와 수익성, 유동성까지 두루 갖추고 있습니다. 이에 본 저서에서는 퇴직연금 자금의 우수한 투자처로서 ‘상장 리츠’를 적극적으로 소개하고자 합니다. 저는 리츠, 부동산펀드, 특별자산펀드를 포함한 대체투자 분야에서 연구자이자 산업 종사자로 활동하며, 주식이나 채권에 비해 변동성이 낮고 꾸준한 배당을 통해 안정적인 수익을 제공하는 양질의 금융상품을 개발하고 제공하는 데 자부심을 느끼고 있습니다. 다만, 가족과 지인 등 제가 하는 일이나 관련 금융상품을 어렵게 느끼는 현실에 대해 늘 문제의식을 가지고 있었습니다. 이에 교과서적인 개념 설명보다는 보다 쉽고 실용적인 방식으로, 리츠 및 부동산펀드에 대한 기초적 이해와 함께 양질의 금융상품을 선별할 수 있는 방법론을 소개하고자 본 저서를 집필하게 되었습니다. 많은 분들이 이 책을 통해 리츠와 부동산펀드를 보다 직관적으로 이해하고, 스스로 판단하여 투자할 수 있게 되기를 기대합니다. 이 책이 ‘좋은 투자’라는 든든한 친구와 함께 인생이라는 여정을 더욱 즐겁게 만들어가는 데 작은 도움이 되기를 바랍니다. *사랑하는 배우자와 부모님을 비롯한 가족, 그리고 늘 따뜻한 응원과 격려를 보내주신 지인들께 진심 어린 감사의 마음을 전합니다.